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新聞標題 理財健診-投資新興股市 全球型基金為標的
發佈時間 2017年05月27日
新聞內容
工商時報【本報訊】

鉅亨網投顧策略長張榮仁:

軍人職業相對穩定,退休後的生活也算有保障,不過在年金改革制度的影響下,確實讓不少軍公教人員都出現危機感,進而開始規劃自己的退休理財。值得一提的是,退休規畫就跟存錢一樣,愈早開始執行,用愈長的時間累積愈多本金,不論是後續的配置或規畫上都可以更加靈活且多元。

從雲展的狀況來看,目前每月的薪水穩定,且也已有一筆不算少的投資本金,這筆錢想運用在未來子女的教育基金和自己中年創業資金的累積,因此期望有8∼12%的報酬,期望的報酬率顯示投資心態相對積極,若當前沒有其他的投資配置,建議這300萬元可以布局在較為積極的新興市場股債。

全球股債市都在多頭的氣氛下,不僅股市表現搶眼,新興市場債券指數也創下歷史新高,加上全球經濟領頭羊的美國經濟持續復甦,都有助於投資市場的正向發展。

進一步分析資產配置方式,目前有機會提供每年8∼12%的較高投資報酬除了新興股市外,新興市場債也是不可忽視的標的之一,在配置上建議股債各半中的債券,有45%投資在新興債上。

新興債目前平均殖利率約有5%左右的水準,今年來漲幅已經超過6%,由於新興國家展望樂觀,指數有望持續走高,在殖利率及資本利得雙收之下,新興市場債未來將會有亮眼表現。

值得一提的是,不少配息型商品也多以新興債為主要投資標的,同樣可挑選相關標的的月配息基金,作為配置的另一選擇。另外5%則可投資在同樣有較高殖利率優勢的高收益債,進而達到期望報酬率的目標。

股市布局上,美股連番上漲,更屢破歷史高價,相較之下,新興股市的表現相對落後,在美國景氣好轉下,加上美元不如預期強勢,對新興國家都有帶動的作用,今年來新興股市表現有急起直追的現象,MSCI新興市場指數累積上漲16.8%,優於MSCI世界指數上漲7.5%的水準(至5月17日),預期在美國需求上升、投資氣氛樂觀下,新興股市有望延續好表現。

由於新興股市每個國家的強弱不一,建議以全球型或區域型股票基金介入,投資風險及波動度將低於單一國家基金。

另外,也不要忽略美股的續航力及其他已開發國家的表現,因此建議除了配置新興股票外,美股及整體已開發股市也可有所著墨。
原發文處:http://ppt.cc/47xod